¿Se inunda Taylor Creek?
Taylor Creek, Okeechobee, FL · Código postal 34974: el código postal de 41 de las 41 reclamaciones de seguro contra inundaciones contadas aquí. Los códigos postales no siguen los límites de los vecindarios.
Sí. Propiedades aseguradas en Taylor Creek y sus alrededores han presentado reclamaciones por inundación. Cerca del 26% del área cartografiada de Taylor Creek está dentro del Área Especial de Riesgo de Inundación (SFHA) de FEMA; el resto está en la Zona X, de riesgo moderado o mínimo. Los registros del seguro contra inundaciones del NFIP (Programa Nacional de Seguro contra Inundaciones) muestran 41 reclamaciones de los grupos de manzanas del Censo que cubren Taylor Creek, de 1999 a 2022. 24 de ellas recibieron un pago, por un total de $161,792 (sin ajustar por inflación). Los años con más reclamaciones fueron 2004 (21 reclamaciones), 2005 (8 reclamaciones), 2017 (4 reclamaciones).
Las reclamaciones pasadas no predicen inundaciones futuras, y una cifra de vecindario no le dice nada sobre un edificio en particular. Busque la dirección exacta en el FEMA Flood Map Service Center y pida cotizaciones de seguro contra inundaciones antes de firmar un contrato de renta o de compra.
Consulte una dirección específica en Taylor Creek
Las cifras de un vecindario son promedios. Nuestra consulta busca la zona de inundación de FEMA en una dirección, con los mismos mapas públicos: vea si su dirección está en una zona de inundación.
Zonas de inundación calle por calle en Taylor Creek
Las calles con nombre de Taylor Creek, de la más larga a la más corta, con la parte de la longitud de cada calle dentro de Taylor Creek que está en zonas de inundación de alto riesgo de FEMA (el Área Especial de Riesgo de Inundación, zonas A y V). La longitud es la parte dentro de Taylor Creek; la zona principal es la zona de FEMA que cubre la mayor parte de esa longitud. Una calle puede cruzar varias zonas, así que la zona de una dirección puede ser distinta de la zona principal de la calle: para eso, consulte la dirección arriba. No se listan 30 calles más cortas.
| Calle | Longitud | En zonas de alto riesgo | Zona principal |
|---|---|---|---|
| US Hwy 441 | 2.2 mi | 1.6% | X (sombreada, probabilidad anual del 0.2%) (81%) |
| SE 27th St | 1.6 mi | 0.0% | X (sombreada, probabilidad anual del 0.2%) (97%) |
| SE 28th St | 1.1 mi | 2.1% | X (sombreada, probabilidad anual del 0.2%) (84%) |
| SE 40th Ave | 4,550 ft | 0.0% | X (sin sombrear, mínimo) (90%) |
| SE 26th St | 4,510 ft | 0.0% | X (sombreada, probabilidad anual del 0.2%) (100%) |
| SE 21st Ct | 4,310 ft | 0.0% | X (sin sombrear, mínimo) (65%) |
| SE 24th Blvd | 4,090 ft | 2.4% | X (sombreada, probabilidad anual del 0.2%) (98%) |
| SE 30th St | 4,040 ft | 0.0% | X (sombreada, probabilidad anual del 0.2%) (95%) |
| SE 25th St | 3,910 ft | 0.0% | X (sombreada, probabilidad anual del 0.2%) (74%) |
| SE 24th St | 3,440 ft | 0.0% | X (sin sombrear, mínimo) (52%) |
| SE 25th Dr | 3,300 ft | 0.0% | X (sombreada, probabilidad anual del 0.2%) (80%) |
| SE 38th Trl | 3,150 ft | 0.0% | X (sombreada, probabilidad anual del 0.2%) (98%) |
| SE 29th St | 2,970 ft | 0.0% | X (sombreada, probabilidad anual del 0.2%) (100%) |
| SE 18th Ter | 2,930 ft | 0.0% | X (sombreada, probabilidad anual del 0.2%) (100%) |
| SE 31st St | 2,930 ft | 0.0% | X (sombreada, probabilidad anual del 0.2%) (100%) |
| SE 34th Ave | 2,910 ft | 31% | X (sombreada, probabilidad anual del 0.2%) (45%) |
| SE 32nd St | 2,880 ft | 0.0% | X (sombreada, probabilidad anual del 0.2%) (88%) |
| SE 38th Ave | 2,860 ft | 0.0% | X (sombreada, probabilidad anual del 0.2%) (83%) |
| SE 33rd St | 2,820 ft | 0.0% | X (sombreada, probabilidad anual del 0.2%) (100%) |
| SE 34th Ln | 2,800 ft | 0.0% | X (sombreada, probabilidad anual del 0.2%) (100%) |
| SE 34th Dr | 2,750 ft | 0.0% | X (sombreada, probabilidad anual del 0.2%) (100%) |
| SE 22nd Ct | 2,740 ft | 0.0% | X (sin sombrear, mínimo) (99%) |
| SE 36th Ave | 2,670 ft | 0.0% | X (sombreada, probabilidad anual del 0.2%) (74%) |
| SE 35th Ave | 2,600 ft | 0.0% | X (sombreada, probabilidad anual del 0.2%) (72%) |
| SE 32nd Ave | 2,540 ft | 0.0% | X (sombreada, probabilidad anual del 0.2%) (90%) |
Calles: U.S. Census Bureau TIGERweb, Transportation (primary, secondary and local roads). Zonas de inundación: FEMA National Flood Hazard Layer (NFHL), Flood Hazard Zones and FIRM Panels, consultado el 1 de noviembre de 2026. Cada calle se recorta al límite del vecindario y se mide en una proyección de áreas iguales. Las longitudes están redondeadas.
Zonas de inundación en Taylor Creek
Proporción del área cartografiada de Taylor Creek (unos 8.908 km²) en cada zona de inundación de FEMA, según FEMA National Flood Hazard Layer (NFHL), Flood Hazard Zones and FIRM Panels. Las elevaciones de inundación base marcadas en el mapa dentro del vecindario van de 16 a 23 pies. Fecha de vigencia de los paneles FIRM que lo cubren (12093C0485C): 16 de julio de 2015.
| Zona de FEMA | Proporción del área |
|---|---|
| X (sombreada, probabilidad anual del 0.2%) | 51% |
| AE | 24% |
| X (sin sombrear, mínimo) | 24% |
| A | 1.6% |
Qué significan las zonas
- Zona AE (y A, AH, AO)
- Alto riesgo: parte del Área Especial de Riesgo de Inundación (SFHA), el área que FEMA marca en sus mapas con una probabilidad del 1 por ciento de inundarse en un año cualquiera (la inundación “de 100 años” o inundación base). Las áreas AE tienen una elevación de inundación base en el mapa.
- Zona VE (y V)
- Áreas costeras de alto riesgo, también dentro del SFHA, donde se espera que la inundación base traiga peligros adicionales por el oleaje de tormenta.
- Zona X (sombreada)
- Riesgo moderado: entre los límites de la inundación con probabilidad anual del 1 por ciento y la del 0.2 por ciento (la inundación “de 500 años”).
- Zona X (sin sombrear)
- Riesgo mínimo: fuera del SFHA y por encima de la elevación de la inundación con probabilidad anual del 0.2 por ciento. Mínimo no es cero: también se presentan reclamaciones por inundación desde zonas X.
Fuente: FEMA Glossary: Flood Zones.
Reclamaciones de seguro contra inundaciones a lo largo del tiempo
Reclamaciones presentadas al Programa Nacional de Seguro contra Inundaciones (NFIP) desde los grupos de manzanas del Censo de 2010 que cubren Taylor Creek. Cerca del 52% del área combinada de esos grupos de manzanas está dentro de Taylor Creek, así que las cifras de reclamaciones también reflejan algunas manzanas cercanas. Varios de estos grupos de manzanas se extienden sobre aguas abiertas, que el Censo incluye en los límites de los grupos de manzanas; contando solo la tierra (áreas de tierra y agua del Censo), cerca del 62% está dentro de Taylor Creek. Solo aparecen propiedades aseguradas, así que estos conteos se quedan cortos frente al total de inundaciones.
Por década
| Década | Reclamaciones | Pagado |
|---|---|---|
| Década de 1990 | 2 | $7,147 |
| Década de 2000 | 30 | $141,137 |
| Década de 2010 | 7 | $13,508 |
| Década de 2020 | 2 | $0 |
Por año de la pérdida
Eventos de inundación con nombre y más reclamaciones
- Huracán Jeanne: 12 reclamaciones
- Huracán Wilma: 7 reclamaciones
- Huracán Frances: 5 reclamaciones
- Huracán Irma: 4 reclamaciones
- Huracán Charley: 2 reclamaciones
FEMA nombra algunos eventos solo como “Flooding” (inundaciones). Reclamaciones según la zona de inundación con la que se calificó la propiedad:
- X/B/C (moderado o mínimo): 22
- A/AE/AH/AO (alto riesgo): 19
¿Cuánto cuesta el seguro contra inundaciones en Taylor Creek?
La póliza típica del Programa Nacional de Seguro contra Inundaciones (NFIP) para viviendas unifamiliares en Taylor Creek cuesta $1,424 al año: la mediana de 92 pólizas que comenzaron entre el 1 de septiembre de 2025 y el 31 de agosto de 2026. La mitad cuesta entre $1,162 y $1,904. Es el monto total pagado por el año, la prima más las tarifas y recargos de FEMA, y todas estas pólizas tienen precio según Risk Rating 2.0. La cotización de un edificio puede estar lejos de esta cifra: su elevación, cimientos, antigüedad, cobertura y deducible cambian el precio. No incluye seguros privados contra inundaciones.
Fuente: FEMA OpenFEMA Dataset: FIMA NFIP Redacted Policies - v3, calculado el 1 de noviembre de 2026.
Por qué el seguro de vivienda cuesta lo que cuesta en Taylor Creek
Esta sección es educativa y no es asesoría de seguros.
Incendio y viento
- Wildfire Risk to Communities, del Servicio Forestal del USDA, le da a Okeechobee, FL un rango percentil nacional de riesgo para viviendas (Risk to Homes) de 0.798, que su metodología llama Alto (por encima del percentil 70 y por debajo del 90). Es la calificación de la ciudad, no solo de Taylor Creek. El archivo de resumen tiene fecha del 15 de abril de 2026.
El mercado de seguros en Florida
- Citizens Property Insurance Corporation: 09.30.26 254,836 pólizas en vigor
Qué preguntarle a su agente
- Pregunte al agente qué antigüedad tiene el techo.
- Pregunte si esta casa puede tener un descuento por mitigación de daños por viento.
- Pregunte en qué se diferencia la cobertura contra inundaciones de la póliza de propietario de vivienda. Una póliza estándar de propietario no cubre inundaciones. La cobertura contra inundaciones es una póliza aparte.
- Pregunte si la póliza tiene un deducible aparte por huracán o tormenta de viento, y cómo se calcula ese deducible.
- Pregunte cuándo empezaría la cobertura. Una póliza nueva del Programa Nacional de Seguro contra Inundaciones (NFIP) por lo general entra en vigor 30 días después de la compra.
Cobertura contra inundaciones y la espera de 30 días: FEMA fact sheet, Jan. 21, 2025; 44 CFR 61.11.
¿Qué tamaño tiene el plan de seguro de último recurso en Florida?
Citizens Property Insurance Corporation: 09.30.26 254,836 pólizas en vigor
¿Qué debo preguntarle a un agente de seguros sobre una vivienda en Taylor Creek?
Pregunte al agente qué antigüedad tiene el techo. Pregunte si esta casa puede tener un descuento por mitigación de daños por viento. Pregunte en qué se diferencia la cobertura contra inundaciones de la póliza de propietario de vivienda. Una póliza estándar de propietario no cubre inundaciones. La cobertura contra inundaciones es una póliza aparte. Pregunte si la póliza tiene un deducible aparte por huracán o tormenta de viento, y cómo se calcula ese deducible. Pregunte cuándo empezaría la cobertura. Una póliza nueva del Programa Nacional de Seguro contra Inundaciones (NFIP) por lo general entra en vigor 30 días después de la compra.
Fuentes: USDA Forest Service, Wildfire Risk to Communities, community summaries; Wildfire Risk to Communities methods; Citizens Property Insurance Corporation, Policies in Force.
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Antes de rentar o comprar en Taylor Creek
- Busque la dirección exacta en el FEMA Flood Map Service Center; un vecindario puede mezclar zonas de alto riesgo y de riesgo mínimo.
- Pregunte al arrendador o al vendedor por inundaciones pasadas y reclamaciones de seguro contra inundaciones en la propiedad.
- Pida una cotización de seguro contra inundaciones con tiempo: las pólizas nuevas del NFIP suelen tardar 30 días en entrar en vigor (FloodSmart (NFIP): Buy a Flood Insurance Policy).
- Pregunte en qué piso está la unidad y dónde están el estacionamiento, la bodega y los equipos mecánicos.
Vivir en Taylor Creek
Los mapas de inundación son solo una parte de elegir un vecindario. Para comparar Taylor Creek con otros vecindarios de Okeechobee en algo más que inundaciones, vea Okeechobee en StrollPlace.
Preguntas frecuentes para compradores e inquilinos
¿Se inunda Taylor Creek?
Sí. Propiedades aseguradas en Taylor Creek y sus alrededores han presentado reclamaciones por inundación. Cerca del 26% del área cartografiada de Taylor Creek está dentro del Área Especial de Riesgo de Inundación (SFHA) de FEMA; el resto está en la Zona X, de riesgo moderado o mínimo. Los registros del seguro contra inundaciones del NFIP (Programa Nacional de Seguro contra Inundaciones) muestran 41 reclamaciones de los grupos de manzanas del Censo que cubren Taylor Creek, de 1999 a 2022. 24 de ellas recibieron un pago, por un total de $161,792 (sin ajustar por inflación). Los años con más reclamaciones fueron 2004 (21 reclamaciones), 2005 (8 reclamaciones), 2017 (4 reclamaciones). Las reclamaciones pasadas no predicen inundaciones futuras, y las condiciones cambian de calle a calle, así que consulte la dirección específica.
¿Está Taylor Creek en una zona de inundación?
Cerca del 26% del área cartografiada de Taylor Creek está dentro del Área Especial de Riesgo de Inundación (SFHA) de FEMA; el resto está en la Zona X, de riesgo moderado o mínimo. Proporción por zona: X (sombreada, probabilidad anual del 0.2%) 51%; AE 24%; X (sin sombrear, mínimo) 24%; A 1.6%. Los paneles FIRM que lo cubren entraron en vigor el 16 de julio de 2015.
¿Qué calles de Taylor Creek están en una zona de inundación de alto riesgo?
Ninguna calle de esta lista tiene la mayor parte de su longitud en zonas de alto riesgo de FEMA. En US Hwy 441, SE 27th St, SE 28th St, SE 40th Ave, SE 26th St, SE 21st Ct, SE 24th Blvd y SE 30th St, es menos del 10%. Las zonas pueden cambiar a lo largo de una calle, así que consulte la dirección exacta.
¿En qué código postal está Taylor Creek?
Taylor Creek está en Okeechobee, FL. Código postal 34974: el código postal de 41 de las 41 reclamaciones de seguro contra inundaciones contadas aquí. Los códigos postales no siguen los límites de los vecindarios. Consulte la dirección específica para conocer su propia zona de inundación.
¿Necesitan los inquilinos un seguro contra inundaciones?
Las pólizas estándar para inquilinos por lo general no cubren inundaciones. Los inquilinos de una comunidad que participa en el NFIP pueden comprar una cobertura contra inundaciones solo para el contenido, de hasta $100,000 para sus pertenencias.
¿Cuánto tarda en entrar en vigor una nueva póliza contra inundaciones?
Una nueva póliza del NFIP por lo general entra en vigor 30 días después de la compra. Hay excepciones: no hay espera cuando la póliza se compra al obtener, aumentar, extender o renovar una hipoteca, y la espera es de un día en una zona recién designada de alto riesgo dentro de los 12 meses siguientes al cambio del mapa.
¿Cuánta cobertura puede dar el NFIP?
Para una vivienda de una a cuatro familias, la cobertura del NFIP para el edificio llega hasta $250,000 y la del contenido hasta $100,000. Puede comprar un seguro contra inundaciones aunque no esté en una zona de alto riesgo, siempre que su comunidad participe en el NFIP.
¿Cuánto cuesta el seguro contra inundaciones en Taylor Creek?
La póliza típica de seguro contra inundaciones del NFIP para viviendas unifamiliares en Taylor Creek costó $1,424 al año: la mediana de 92 pólizas que comenzaron entre el 1 de septiembre de 2025 y el 31 de agosto de 2026. La mitad costó entre $1,162 y $1,904. La cotización de un edificio puede estar lejos de esta cifra; su elevación, cimientos, antigüedad, cobertura y deducible cambian el precio.
Fuentes de las preguntas frecuentes: FloodSmart (NFIP): Buy a Flood Insurance Policy; FEMA Fact Sheet: Think you don’t need flood insurance? Think again (Jan. 21, 2025); 44 CFR 61.11, Effective date and time of coverage.
Vecindarios cercanos
Cómo se calcularon estas cifras
Límite del vecindario: U.S. Census Bureau, incorporated places and Census Designated Places (TIGERweb). Proporciones por zona de inundación: el polígono del vecindario intersecado con FEMA National Flood Hazard Layer (NFHL), Flood Hazard Zones and FIRM Panels, con el área calculada en una proyección de áreas iguales; consultado el 1 de noviembre de 2026. Reclamaciones: registros de OpenFEMA NFIP Redacted Claims v3 para Okeechobee County (código de condado 12093), conjunto de datos al 8 de septiembre de 2026, consultado el 1 de noviembre de 2026. Un grupo de manzanas del Censo de 2010 se cuenta para un vecindario cuando al menos el 25% del grupo de manzanas está dentro del vecindario, o al menos el 25% del vecindario está dentro del grupo de manzanas. Grupos de manzanas usados: 120939104032 (el 46.6% del grupo de manzanas está dentro de Taylor Creek), 120939105003 (el 50.4% del grupo de manzanas está dentro de Taylor Creek), 120939104031 (el 100.0% del grupo de manzanas está dentro de Taylor Creek). Las páginas vecinas pueden compartir un grupo de manzanas, así que sus conteos pueden superponerse. Los totales pagados suman los pagos por edificio, contenido y costo adicional de cumplimiento (Increased Cost of Compliance) y no están ajustados por inflación; una reclamación cuyo registro de FEMA muestra un pago negativo (un ajuste) cuenta como cero. Vea la metodología.
Fuentes
- Agencia Federal para el Manejo de Emergencias (FEMA), FEMA OpenFEMA Dataset: FIMA NFIP Redacted Claims - v3. Consultado el 1 de noviembre de 2026.
- FEMA National Flood Hazard Layer (NFHL), Flood Hazard Zones and FIRM Panels. Consultado el 1 de noviembre de 2026.
- U.S. Census Bureau, incorporated places and Census Designated Places (TIGERweb).
- U.S. Census Bureau TIGERweb, 2010 Census Block Groups.
- FEMA Glossary: Flood Zones.
- FloodSmart (NFIP): Buy a Flood Insurance Policy.
- FEMA Fact Sheet: Think you don’t need flood insurance? Think again (Jan. 21, 2025).
- 44 CFR 61.11, Effective date and time of coverage.
- OpenFEMA Terms and Conditions.
- FEMA OpenFEMA Dataset: FIMA NFIP Redacted Policies - v3.
- USDA Forest Service, Wildfire Risk to Communities, community summaries.
- Wildfire Risk to Communities methods.
- Citizens Property Insurance Corporation, Policies in Force.
- U.S. Census Bureau TIGERweb, Transportation (primary, secondary and local roads).
Datos al 8 de septiembre de 2026 (reclamaciones de FEMA) y al 1 de noviembre de 2026 (zonas de inundación). Última actualización de la página: 2 de noviembre de 2026.